基金運作實例

投資者購買基金后，還應該做些什么?

首先要跟蹤基金表現情況，再結合自己的投資需要和財務狀況來調整投資組合;密切留心您所持有基金的公告等披露的信息;注意基金管理公司的人事變動，如果基金管理公司發(fā)生了重大人事變動，那么您應該密切關注該基金的投資變動情況，以便及時調整您的策略;根據自己的支出需求，調整分紅方式，這樣可以簡化再投資手續(xù)并節(jié)省費用;咨詢投資顧問，協助投資，可以使您對資產的運行狀況有更清楚的認識。最后，不論選擇哪一種基金，都必須時常關心自己所投資基金的績效和投資策略是否符合當初投資時的預期。如果有任何疑問，都應該隨時向基金公司詢問。



現在開放式基金成為一個熱門的投資渠道，很多投資者認為投資基金可以“坐享其成”，把錢交給基金公司后就等著基金公司分紅，什么也不去想，什么也不去管，其實這種做法是錯誤的，投資者在購買基金后還是有很多事情要做的，主要有以下幾方面:



利用各種渠道



獲得開放式基金信息



基金公司每日都會在監(jiān)管部門指定的報刊上公布凈值。另外，基金的中報、年報、基金市場指數及各類基金升降名次也會通過媒體向客戶披露。因此，投資者要通過媒體了解基金最新的買賣價、凈值等。通過分析這些資料可以判斷出基金的投資價值，如可以從支出及平均凈資產值的比例、凈股息收入與平均凈資產值的比例中，看出一只基金的內在成本是否很高、回報率是否可觀。



隨時注意基金大股東



及基金經理人的變動



基金的主要持有人是誰、他們持有基金的數目占基金單位總數的比例，是影響該基金穩(wěn)定性的兩大主要因素。當基金內大部分的持有者是機構客戶時，其穩(wěn)定性通常不如持有者大部分為個人的基金強，特別是機構客戶進行大規(guī)模贖回時，會對基金投資產生較為不利的影響。所以，基金公司為了保護基金資產的相對穩(wěn)定，一般都會設法使大中小持有人維持一個適當的比例。



根據投資者的財務狀況



及投資目標決定分紅方式



投資者購買基金的目的是能夠獲利，除了拋售基金收回投資外，基金分紅也是投資者獲得收益的一個重要渠道。一般來說，投資成長型基金的投資者抗風險能力較強，注重資本的成長和積累，比較適合選擇基金分紅再投資的分配方式，而投資平衡型基金和收益型基金的投資者，比較注重平穩(wěn)和現金收益，可以考慮選擇現金紅得的分配方式。



定期檢查投資成績



及時調整投資組合



雖然證券投資基金屬于一種中長期投資品種，但是投資者還是應結合自己的資金狀況，了解投資基金的經營變動情況和市場上優(yōu)秀基金的業(yè)績表現，調整投資組合。定期檢查的要素包括組合內各基金的業(yè)績表現、基金組合的特性、組合中基金的基本面等。



投資者買入并持有基金一段時間后，情況可能會有所變化，例如投資目標發(fā)生改變、業(yè)績表現不符合預期、基本面發(fā)生變化、當初對基本面有誤解、承受過多壓力等等，這時投資者就應該果斷地調整基金組合，而不能當甩手掌柜，不管不問。