“公司沒有購(gòu)買信托類產(chǎn)品?！边B日來，已有數(shù)十家上市公司公開撇清購(gòu)買信托產(chǎn)品。
連日來，中融信托“違約”風(fēng)波中，上市公司重磅理財(cái)產(chǎn)品“信托”被推至臺(tái)前。Wind數(shù)據(jù)顯示，今年截至目前，所有上市公司持有理財(cái)產(chǎn)品7951只，認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)5601.57億元。其中，結(jié)構(gòu)性存款備受青睞，占比近7成。
相比之下，年初至今，39家上市公司購(gòu)買了信托產(chǎn)品，總額約為92.82億元。多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，部分產(chǎn)品違約，不代表信托行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)較大。
已有數(shù)十家上市公司“集體辟謠”
“近期，我司發(fā)現(xiàn)有不法分子偽造我司公章、公函等文件，冒用我司名義，以我司無法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)發(fā)送清退公告、建立專項(xiàng)退還小組為客戶進(jìn)行退返等形式，誘騙客戶訪問非法網(wǎng)站、加入QQ群等實(shí)施詐騙。上述行為與我司無關(guān)，且涉嫌偽造印章罪、詐騙罪等刑事犯罪，我司已向國(guó)家反詐中心進(jìn)行舉報(bào)?！?月13日，中融信托公開發(fā)布聲明，但并未正面回應(yīng)逾期兌付問題。
早在8月初，咸亨國(guó)際發(fā)布公告稱，公司購(gòu)買的中融信托產(chǎn)品部分逾期兌付。緊接著，南都物業(yè)、金博股份表示，購(gòu)買的中融相關(guān)信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期，尚未收到該信托產(chǎn)品的本金及投資收益。
不過，根據(jù)媒體報(bào)道，中融信托相關(guān)客服表示，網(wǎng)上消息大部分屬于謠言，公司正在緊張?zhí)幚怼?/p>
貝殼財(cái)經(jīng)記者注意到，“辟謠”行動(dòng)在行業(yè)內(nèi)蔓延。
8月11日，五礦信托、光大信托、中航信托等機(jī)構(gòu)相繼發(fā)布聲明。其中，中航信托表示，針對(duì)近日互聯(lián)網(wǎng)造謠者發(fā)布的有關(guān)不實(shí)信息，公司高度重視，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將采取法律手段維護(hù)公司合法權(quán)益。
值得一提的是，不少上市公司在投資者互動(dòng)平臺(tái)上收到中小投資者的“靈魂追問”，公司有沒有購(gòu)買信托類產(chǎn)品，特別是中融信托的產(chǎn)品？
貝殼財(cái)經(jīng)記者根據(jù)公開數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，8月14日以來，神火煤電、華瓷股份、中南文化、常寶股份、新和成、浪潮信息、星帥爾、炬華科技、連云港、錦浪科技、鴻富瀚、皇馬科技、風(fēng)華高科、海興電力、大禹節(jié)水、東方雨虹等數(shù)十家上市公司在投資者互動(dòng)平臺(tái)上公開發(fā)聲，稱公司未購(gòu)買或未持有相關(guān)信托類產(chǎn)品。
不少上市公司表示，公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品主要是銀行端低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)，不涉及中融信托及其相關(guān)旗下的理財(cái)產(chǎn)品。
上市公司購(gòu)買信托金額跌至百億，鹽湖股份成信托理財(cái)大戶
上市公司閑錢理財(cái)格局幾何？
貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，上市公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品種類豐富，包括存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司理財(cái)、投資公司理財(cái)、信托、逆回購(gòu)、基金專戶等類型。
Wind數(shù)據(jù)顯示，今年截至目前，上市公司持有的理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到7951只，認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)5601.57億元。其中，結(jié)構(gòu)性存款備受上市公司青睞，合計(jì)認(rèn)購(gòu)金額3754.52億元，占比近7成。
相比之下，年初至今，39家上市公司購(gòu)買了信托產(chǎn)品，總額約為92.82億元。
整體來看，這些信托產(chǎn)品期限多為90天，預(yù)計(jì)最低收益率基本在4%-7%之間，鮮有收益超過7%的產(chǎn)品。不過，也有信托產(chǎn)品預(yù)計(jì)最低收益率為8.71%，該款產(chǎn)品期限也相對(duì)更長(zhǎng)，達(dá)到550天。
數(shù)據(jù)顯示，今年18家上市公司購(gòu)買信托理財(cái)?shù)慕痤~達(dá)到或超過1億元，其中，鹽湖股份、網(wǎng)宿科技是信托理財(cái)?shù)拇髴?，二者年?nèi)購(gòu)買信托產(chǎn)品金額分別達(dá)24.2億元、10.1億元。
拉長(zhǎng)時(shí)間來看，上市公司對(duì)于信托產(chǎn)品的青睞于2018年達(dá)到頂峰。彼時(shí)，99家上市公司購(gòu)入信托產(chǎn)品，金額合計(jì)380.22億元。近年來，這一數(shù)據(jù)呈波動(dòng)下降趨勢(shì)，2021年，上市公司信托理財(cái)金額達(dá)315.37億元。
進(jìn)入2022年，上市公司信托理財(cái)金額銳減至164.96億元。
個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)暴露，大面積傳染風(fēng)險(xiǎn)可能性較小
貝殼財(cái)經(jīng)記者查詢中融信托母公司經(jīng)緯紡織披露的2022年度未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表看到，截至2022年末，中融信托總資產(chǎn)規(guī)模為304.27億元，較期初下降近7％。
從業(yè)績(jī)來看，2022年中融信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收50.47億元，同比降低13.84％；其中，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入40.16億元，上年同期51.7億元。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)10.57億元，同比下滑28.92％。
今年上半年，中融信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收23.58億元，相比上年同期微增1%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)3.32億元，相比上年同期的6.86億元可謂“腰斬”。
德邦證券研究所副所長(zhǎng)、首席策略分析師吳開達(dá)在研報(bào)中指出，此次違約傳言涉及的多家信托公司，均發(fā)布公告澄清并不存在兌付問題。中融信托在整體信托業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模排行第9，綜合排名11。在近幾年金融強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，中融信托風(fēng)波，并不代表信托行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)較大，乃至將引發(fā)金融行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
談及這一事件影響，吳開達(dá)認(rèn)為，違約對(duì)于A股影響更偏情緒擾動(dòng)，實(shí)質(zhì)影響較小，對(duì)于非銀金融、銀行及少數(shù)涉及公司或有短期沖擊。
浙商證券銀行團(tuán)隊(duì)分析師梁鳳潔指出，此次事件大概率是個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)的暴露，從全行業(yè)來看，信托產(chǎn)品間產(chǎn)生大面積傳染風(fēng)險(xiǎn)的可能性較小，短期內(nèi)產(chǎn)品贖回壓力有限。
據(jù)其分析，中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情況，不能排除與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。從行業(yè)情況來看，地產(chǎn)項(xiàng)目出現(xiàn)問題是信托產(chǎn)品違約的主要原因。
從過往數(shù)據(jù)來看，信托業(yè)表現(xiàn)良好。據(jù)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.22萬億元，同比增加1.06萬億元，增幅為5.23%，環(huán)比增加776.90億元，增幅0.37%，自2022年2季度以來連續(xù)4個(gè)季度實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)，企穩(wěn)勢(shì)頭得到穩(wěn)固。
