銀行法律風(fēng)險控制典型案例探析

來自民生銀行法律合規(guī)部的張麗娟跟我們分享了這個民生銀行在重大風(fēng)險法治管理方面做到的一些工作，這個加強風(fēng)險防范機制的建設(shè)，以及加大風(fēng)險源頭的控制和我們的統(tǒng)籌關(guān)鍵風(fēng)險的位置

結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)特征了巴塞爾銀行監(jiān)督監(jiān)管委員會，將商業(yè)銀行面臨風(fēng)險，又分為信用風(fēng)險，市場風(fēng)險，操作風(fēng)險，流動性風(fēng)險，國別風(fēng)險，法律風(fēng)險，生育風(fēng)險，戰(zhàn)略風(fēng)險，八個主要類別好哪八個

現(xiàn)在我們繼續(xù)講解非公企業(yè)人力資源，法律風(fēng)險防控制造設(shè)置第一百二十四頁第二節(jié)案例借鑒的案例部分，我們先講案例借鑒一案例一美俄美企業(yè)以身長組長工作，勤勤懇懇，因組內(nèi)各地員工違反規(guī)章制度，先和兩次提前到食堂就倉

三內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)商銀行應(yīng)當(dāng)建立于所從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)性質(zhì)規(guī)模復(fù)雜程度相匹配的相適應(yīng)的，完善的，可靠的市場風(fēng)險，信用風(fēng)險操作風(fēng)險以及法律合規(guī)風(fēng)險管理體系制度和內(nèi)部控制度業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，并配備履行上述風(fēng)險管理內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)處理職責(zé)所需要的具備相關(guān)業(yè)務(wù)知識和技能的工作人員

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效評估和管理各類風(fēng)險，對能夠量化的風(fēng)險應(yīng)當(dāng)通過風(fēng)險計量技術(shù)加強對相關(guān)風(fēng)險的計量控制，緩釋對難以量化的風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險識別評估控制和報告機制

銀行的資本緩沖資金率最主要是降低了銀行的貸款風(fēng)險，且隨著我國金融業(yè)逐漸走向國際化，我國商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險不只是信用風(fēng)險，而要迎接市場風(fēng)險，流動性風(fēng)險，法律風(fēng)險等來自各方考驗

第二十一例，晚節(jié)不保的資產(chǎn)保全經(jīng)理。交通銀行廣西壯竹自治區(qū)分行原高級資產(chǎn)保全經(jīng)理唐海彪案例警示錄基本案情。銀行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)是對已出現(xiàn)風(fēng)險或即將出現(xiàn)風(fēng)險的資產(chǎn)，運用或借助經(jīng)濟，法律，行政等手段實施保護性措施或前章性防護措施的工作

具體方式由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險程度選擇銀行與企業(yè)簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議內(nèi)容中包括帶不限于銀行與看護人申請辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更結(jié)成交的情形方式，實現(xiàn)銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式

信托公司信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制度應(yīng)當(dāng)符合信托法，銀監(jiān)會，信托公司致力指引商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引關(guān)于進一步加強信托投資公司內(nèi)部控制管理有關(guān)問題的通知等法律，法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的要求

二零一年一月，銀監(jiān)會下發(fā)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系，嚴(yán)格實行授權(quán)管理，有效識別、評，估、監(jiān)測和控制有風(fēng)險

財務(wù)風(fēng)險會大一些，那么上節(jié)課王老師給你講了兩個，一個是銀行借款，一個是發(fā)行債券，銀行借款也好，發(fā)行債券也好，是典型的債務(wù)籌資方式向銀行借款，咱們按照借款銀行不同分成政策性銀行借款

應(yīng)當(dāng)于每年第一季度向銀行業(yè)監(jiān)管管理機構(gòu)、法律部門及機構(gòu)監(jiān)管部門報送法律顧問工作報告應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險評估與考核制度，將法律風(fēng)險管理納入分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門及其負責(zé)人績效考核指標(biāo)體系

第四十六頁非公企業(yè)人力資源法律風(fēng)險防控制造手冊第三章第三集案例二二零一四之永明一中至第六十四號阿里是這樣的，這么于二零一上年四月三日峻熱門公司工作，雙方同日簽訂勞動合同，雙方各自一份

每個在社群里的人都必須徹底理解法律管理，風(fēng)險控制問題，我們越做越大，我們要從點點滴滴的去控制法律風(fēng)險，道德風(fēng)險問題，請所有人看我是如何規(guī)范社群的營銷行為的，也請所有人保護自己的利益

風(fēng)險控制方式主要為傳統(tǒng)信貸模式下的抵押和擔(dān)保風(fēng)險的主要承擔(dān)者仍然是銀行實質(zhì)是銀行的信用創(chuàng)造，直接融資間接化的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)徒有其名，沒有分散風(fēng)險，反而讓風(fēng)險更加向銀行業(yè)集中沒有形成真正的權(quán)益性