金融機構風險管理與價值創(chuàng)造

金融機構應當建立客戶洗錢風險管理系統(tǒng)，實現客戶洗錢風險，智能化管理客戶洗錢風險管理系統(tǒng)必須與客戶信息管理系統(tǒng)，可疑交易識別系統(tǒng)，黑名單管理系統(tǒng)等有關系統(tǒng)實現有效鏈接，才能全面識別客戶洗錢風險，準確劃分風險等級

銀行業(yè)金融機構應當有效評估和管理各類風險，對能夠量化的風險應當通過風險計量技術加強對相關風險的計量控制，緩釋對難以量化的風險，應當建立風險識別評估控制和報告機制

一，銀行董事會監(jiān)事會高管層職責分工銀行業(yè)金融機構應當建立組織架構健全職責邊界清晰的風險治理架構，明確董事會監(jiān)事會，高級管理層以及業(yè)務部門，風險管理部門，內省部門在風險管理中的職責分工

經國務院同意縣提出以下意見一規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務主要遵循以下原則一，堅持嚴控風險的底線思維，把防范和化解資產管理業(yè)務風險放到更加重要的位置，減少存量風險，嚴防增量風險

銀行業(yè)金融機構應當建立風險管理委員會與董事會下設的戰(zhàn)略委員會，審計委員會提名委員會等其他專門委員會的溝通機制，確保信息充分共享，并能夠支持風險管理相公關決策。二銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會承擔全面風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督檢查董事會和高級管理人員在風險管理方面的履職盡責情況，并督促其整改相關監(jiān)督檢查情況，應納入監(jiān)事會工作報告

我們同樣可以利用五大數據和云計算的能力來去幫助金融機構，更好的去做風險管理，降低他的風險管理的成本，提高他風險管理的效果，甚至可以實現原先它傳統(tǒng)的方式不能夠覆蓋的數據

第二就是關于投資者適當性管理的要求，提到了金融機構發(fā)行和銷售資產管理產品，應當堅持了解產品和了解客戶的經營理念，加強投資者適當性管理，向投資者銷售與其風險識別能力

客戶洗錢，風險等級的確定及管理措施，金融機構應根據本機構的客戶結構以及風險承受能力，分別對客戶洗錢，風險等級分類的主要參考因素設置一定的標準分值，并根據評價得分確定客戶的洗錢風險等級

根據關于進一步加強銀行業(yè)金融機構境外運營風險管理的通知，銀行業(yè)金融機構的國別風險管理體系應覆蓋境外授信、投資代理行往來設立境外機構、境外服務提供商提供外包服務等各個環(huán)節(jié)

值得探討的是，數據是否具有公眾資源的限制，如何推動傳統(tǒng)金融機構與金新金融的機構適當的開放數據或加強數據合作，對于提高新金融產品開發(fā)的有效性，具有非凡的意義流量與新金融的價值創(chuàng)造

各位朋友好，現在我們開始今天的學習。今天我們繼續(xù)學習企業(yè)內部控制主要風險點，關鍵控制點與案例解析第五章銷售與收款循環(huán)企業(yè)以價值創(chuàng)造為目標，而銷售管理是保證企業(yè)生產的商品勞務的內在價值實現的重要活動

銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法第二十三條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)分析評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況

中國證券監(jiān)督管理委員會，國家外匯管理局聯合發(fā)布關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見二零一八年四月二十七日，為規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務統(tǒng)一同類資產管理產品監(jiān)管標準，有效防控金融風險

金融機構采取強化盡職調查措施后，認為需要對客戶的洗錢或者融資風險進行風險管理的，應當對客戶的交易方式，交易規(guī)模，交易頻率等實施合理限制，認為客戶的洗錢或者融資風險超出金融機構風險管理能力的，應當拒絕交易或者終止已經建立的業(yè)務關系

對金融控股公司依照金融機構管理，以并表為基礎資本行為及風險進行全面持續(xù)穿透監(jiān)管，規(guī)范經營行為，防范風險交叉?zhèn)魅?，促進經濟金融陽性循環(huán)，并在金融控股公司的股東和資本管理，股權結構，公司治理和風險管理方面提出了具體且細致的要求