5月15日是全國公安機關打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日。多年來，全國公安經(jīng)偵部門始終堅持依法嚴打方針，針對常見多發(fā)、群眾反映強烈的突出經(jīng)濟犯罪活動，部署開展專項打擊、集中整治，堅決維護廣大人民群眾切身利益，有力捍衛(wèi)國家經(jīng)濟金融安全。
隨著時代與技術發(fā)展，新型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)出網(wǎng)絡化、虛擬化、新型化、跨境化特點，作案手法日趨隱蔽、不斷翻新，防范難度明顯提升，打擊新型經(jīng)濟犯罪刻不容緩。
取不出的投資款
2022年3月，重慶的丁女士做生意認識了一個叫楊先生的男子。楊先生經(jīng)常在朋友圈里發(fā)一些公益活動的照片，丁女士很感興趣，詢問楊先生自己能否同樣參與其中。楊先生便向丁女士發(fā)出了邀請，稱不用出錢，只需要組建一個小團隊，確定好幫扶對象，就可以直接申請公益款。
楊先生給丁女士轉了2萬元善款，幫助丁女士和她的團隊成功開展公益活動。在此之后，丁女士也加入了“善德馨”協(xié)會。每次組織公益活動，楊先生都會如約把所需善款轉過來，這讓丁女士對他愈發(fā)信任。
2022年5月，楊先生告訴丁女士，“善德馨”協(xié)會是通過投資理財獲利的，每次的善款就是從利潤里撥出來的一小部分，如果丁女士感興趣，也可以和協(xié)會一起投資獲利。隨后，楊先生向丁女士介紹了一款由“善德馨”推出的投資理財應用程序。
第一次，丁女士嘗試性地投入了1000多元人民幣，短短十五天就有近100元收益。第二次，丁女士選擇加投10萬元，短短一個月收益近1萬元。
為了獲取更大的收益，丁女士一邊不斷增加投入，總額高達300多萬元，一邊鼓勵親戚朋友也一起來投資。然而，直到投進去的錢款全都取不出來，丁女士才意識到自己被騙了。
慈善背后，實為傳銷
2022年9月，同在重慶市的張先生接到了來自表姐的一通電話。表姐向他介紹了一個名叫“善德馨”的協(xié)會，稱可以在做慈善的同時賺到錢。
張先生懷疑其中可能涉及傳銷詐騙，勸表姐不要做，但表姐一再向他推薦，還給其他家人也打了電話。不得已，張先生只能選擇報警。
重慶市榮昌區(qū)公安局的民警接到報案后立即對“善德馨”協(xié)會展開調(diào)查。經(jīng)查，該協(xié)會沒有經(jīng)過登記備案，屬于非法社會組織。它自稱由一家總部位于新加坡的公司成立，并推出一款投資理財應用程序，其中涉及到的理財項目看起來都是尖端科技項目，聲稱可以在短時間內(nèi)獲得高收益。
投資理財?shù)耐瑫r，使用這款應用程序還可以通過“拉人頭”的方式獲利。警方發(fā)現(xiàn)，“善德馨”協(xié)會推出的投資理財應用程序中具備三層及以上的層級關系。每一個投資者都可以發(fā)展下線組成自己的團隊，團隊的人數(shù)越多、層級越多、充值的金額越高，團隊長的獲利就越高。
警方認為，上述行為已涉嫌構成組織領導傳銷犯罪。2022年9月20日，重慶市榮昌警方對“善德馨”協(xié)會涉嫌組織領導傳銷活動案進行立案偵查。
害人害己的偽慈善
警方對投資理財應用程序收款的銀行賬戶進行了資金查控，分析出了曹某、陶某、邱某數(shù)個可疑的個人賬戶。
2022年10月26日，重慶市榮昌區(qū)公安局決定對曹某、陶某等人實施抓捕。
曹某2021年在一個公益活動的群里認識了自己的上線楊軍。一開始，楊軍轉給曹某慈善款做慈善活動。隨后，楊軍開始向曹某宣傳“善德馨”協(xié)會所謂的雄厚實力背景與良好企業(yè)形象。曹某對此深信不疑，并在進入?yún)f(xié)會后按照楊軍的指示召集更多人加入，她的好朋友陶某和邱某就是最先發(fā)展的下線。
2022年5月18日，曹某、陶某等人通過楊軍得知“善德馨”協(xié)會推出了一款理財應用程序。曹某、陶某等人開始陸續(xù)投資，初期都獲得了很高的收益，越投越多之后，這些投資和收益卻從來沒有取出過。
“善德馨”協(xié)會前期通過慈善公益活動吸引愛心人士，同時在大眾面前樹立富有愛心的企業(yè)形象。再通過介紹善款來源，讓大眾相信協(xié)會雄厚的資金背景和投資理財?shù)哪芰ΑＷ詈笸ㄟ^“讓好人有好報”的話術，讓更多人參與到投資理財中。
案件涉及到二十多個省份，重慶榮昌警方向公安部經(jīng)偵局提起全國性的集群戰(zhàn)役。通過對“善德馨”協(xié)會投資平臺后臺數(shù)據(jù)的梳理，警方發(fā)現(xiàn)注冊用戶已經(jīng)達到59000多人，充值金額高達33億元人民幣。
在公安機關調(diào)查的同時，民政部門也對“善德馨”這一非法組織進行處理。2022年9月，民政部將“善德馨”協(xié)會列入2022年第二批涉嫌非法社會組織名單，并向社會公開發(fā)布。
目前，該案還在進一步偵辦中。涉案人員楊軍的真實身份，警方仍在調(diào)查。
